معرفی و بررسی صرافی البنک

اطلاعات صرافی البنک؛ معرفی، مشخصات بازارها و جزئیات ثبت‌شده در GradeMarket.

معرفی سریع

LBank یک صرافی متمرکز ارز دیجیتال است که خودش می‌گوید سال ۲۰۱۵ تاسیس شده، هرچند بررسی‌های مستقل (از جمله دامنه، اکانت توییتر و اولین تاریخچه معاملاتی‌اش) نشون می‌ده فعالیت واقعی‌ش به سپتامبر ۲۰۱۷ برمی‌گرده؛ همین ناهماهنگی در تاریخ تاسیس، از همون قدم اول یک علامت سوال کوچک ایجاد می‌کنه. مالکیت اصلی صرافی به یک شرکت چینی برمی‌گرده، دفتر ثبتی‌اش در جزایر ویرجین بریتانیا است و بسته به منبع، هنگ‌کنگ یا اندونزی را به‌عنوان مرکز عملیاتی معرفی می‌کنه؛ این پراکندگی جغرافیایی و عدم شفافیت در آدرس دقیق، خودش یکی از نکاتی است که کاربران باید قبل از سپردن سرمایه در نظر بگیرند.

آمار کلیدی

• حجم معاملات ۲۴ ساعته: ادعاها بین ۱.۶ تا بیش از ۱۰ میلیارد دلار در روز نوسان دارد (اختلاف زیاد بین منابع، خودش قابل توجه است)
• تعداد ارزهای دیجیتال پشتیبانی‌شده: بین ۶۷۰ تا حدود ۹۵۰ رمزارز (بسته به منبع)
• تعداد جفت‌های معاملاتی: حدود ۱۰۰۰ تا ۱۴۰۰ جفت
• رتبه تقریبی جهانی بر اساس حجم: طبق ردیاب‌های مستقل معمولاً بین رتبه ۱۷ تا ۲۴ قرار می‌گیرد، هرچند صرافی گاهی رتبه‌های بهتری برای خودش عنوان می‌کند

نوع صرافی

LBank یک صرافی متمرکز (CEX) است. از معاملات اسپات، فیوچرز پرپچوال با اهرم تا ۱۲۵ برابر، گرید تریدینگ، کپی‌تریدینگ و استیکینگ پشتیبانی می‌کند. مارجین تریدینگ مستقیم روی این پلتفرم ارائه نمی‌شود.

وقتی اسم LBank در کیفرخواست فدرال وزارت دادگستری آمریکا افتاد

اکتبر ۲۰۲۴، وزارت دادگستری آمریکا (DOJ) در یک عملیات بین‌المللی، ۱۸ نفر و شرکت را به‌خاطر تقلب و دستکاری گسترده در بازار کریپتو متهم کرد؛ بیش از ۲۵ میلیون دلار دارایی دیجیتال توقیف و ده‌ها ربات معاملاتی که پشت میلیون‌ها دلار «وش‌تریدینگ» (معاملات ساختگی برای شبیه‌سازی حجم واقعی) روی حدود ۶۰ توکن مختلف بودند، از کار انداخته شدند. طبق کیفرخواست رسمی دادگاه، تیم رهبری توکن Saitama به چند شرکت مارکت‌میکر از جمله Gotbit و ZM Quant پول داده بود تا حجم معاملات این توکن را در چند صرافی، از جمله LBank (در کنار BitMart و XT.com)، به‌طور مصنوعی و ساختگی بالا ببرند. مدیرعامل Gotbit در یک مصاحبه سال ۲۰۱۹ حتی توضیح داده بود چطور کدی نوشته که به‌طور خودکار حجم معاملات را جعل می‌کند و چطور می‌شود از رادار صرافی‌ها فرار کرد.

نکته مهم: خود LBank در این پرونده متهم نشده و کیفرخواست هیچ ادعایی مبنی بر همکاری مستقیم صرافی با این شبکه مطرح نکرده؛ متهمان اصلی، خودِ تیم پشت توکن و شرکت‌های مارکت‌میکر بودند. اما این سند رسمی و فدرال، برای اولین بار به‌طور مستند نشان داد که پلتفرم LBank واقعاً محل وقوع دستکاری قیمت و حجم بوده، نه صرفاً یک شایعه در انجمن‌های آنلاین. همین موضوع به نگرانی‌های قدیمی‌تر درباره «حجم مصنوعی» در LBank (که چند تحلیل‌گر امنیتی مستقل هم پیش‌تر مطرح کرده بودند) یک پشتوانه رسمی و قضایی داد؛ چیزی که برای کاربرانی که حجم بالای معاملات را نشانه اعتبار یک صرافی می‌دانند، باید یک زنگ خطر جدی باشد.

کارمزدها

• معاملات اسپات: نرخ ثابت حدود ۰.۱۰٪ برای هم خریدار و هم فروشنده
• معاملات فیوچرز: گزارش‌ها متفاوت است؛ برخی منابع میکر ۰٪ و تیکر ۰.۰۱٪ عنوان می‌کنند، برخی دیگر میکر ۰.۰۲٪ و تیکر ۰.۰۶٪؛ پیش از معامله حتماً نرخ فعلی را در پنل خودتان چک کنید
• واریز: رایگان
• برداشت: کارمزد متغیر بر اساس نوع رمزارز (مثلاً حدود ۰.۰۰۰۵ تا ۰.۰۰۱ بیت‌کوین برای برداشت BTC)

امنیت و اعتماد

LBank ادعا می‌کند تا امروز هیچ هک بزرگی را تجربه نکرده، اما گزارش‌های مستقل به یک حادثه امنیتی در کیف پول گرم اواخر سال ۲۰۲۲ اشاره می‌کنند که با ضرر چند میلیون دلاری همراه بود و بعداً جبران شد؛ این یعنی برخلاف تصویری که خود صرافی از «سابقه بی‌نقص» ارائه می‌دهد، حداقل یک حادثه امنیتی مستند وجود دارد. نکته نگران‌کننده‌تر این است که تا اکتبر ۲۰۲۵، LBank هیچ برنامه باگ‌بانتی رسمی (نه داخلی و نه از طریق پلتفرم‌هایی مثل HackerOne) نداشته؛ یعنی هکرهای کلاه‌سفید مسیر شفاف و پاداش‌داری برای گزارش آسیب‌پذیری‌ها ندارند. شرکت امنیتی Hacken هم در ارزیابی اولیه سال ۲۰۱۸ نقاط ضعف جدی در زیرساخت LBank شناسایی کرده بود (نبود باگ‌بانتی، پیکربندی ضعیف فایروال وب) که بر اساس گزارش‌های ۲۰۲۵ تا حدی بهبود یافته، هرچند وضعیت باگ‌بانتی همچنان حل‌نشده باقی مانده. احراز هویت (KYC) اختیاری است و کاربران بدون آن هم می‌توانند تا سقف مشخصی برداشت کنند؛ سیستم دو سطحی است (C1 برای معامله، C2 برای برداشت). LBank ادعای وجود «صندوق ریسک اختصاصی» برای فیوچرز و در برخی منابع «صندوق بیمه» را مطرح می‌کند، اما جزئیات شفاف، میزان دقیق و نحوه پوشش این صندوق به‌صورت عمومی و قابل‌بررسی منتشر نشده است.

مجوزها و رگولاتوری

LBank در صفحه اختصاصی خودش با عنوان «LBank's Commitment to Global Regulatory Compliance» جزئیات دقیقی منتشر کرده که باید به آن اعتماد کرد: در کانادا، شرکت LBK EXCHANGE LIMITED به‌عنوان یک Money Services Business نزد FINTRAC با شماره ثبت M22603388 ثبت شده؛ در آمریکا همان شرکت نزد FinCEN با شماره ۳۱۰۰۰۲۱۸۲۰۰۶۱۴ به‌عنوان MSB ثبت شده؛ و در استرالیا نزد AUSTRAC با شماره حساب AAN 100674274 به‌عنوان ارائه‌دهنده خدمات رمزارزی و انتقال پول ثبت شده است.

نکته مهم این‌جاست: تمام این سه مورد، ثبت‌نام‌های پایه (registration) هستند، نه مجوز کامل فعالیت صرافی با نظارت فعال. یک ثبت MSB یا AUSTRAC یعنی شرکت خودش را به رگولاتور معرفی کرده و ملزم به رعایت قوانین ضدپول‌شویی است، نه این‌که رگولاتور به‌طور فعال بر عملیات روزانه، نقدینگی یا سلامت مالی صرافی نظارت کند. این سطح از «رگولاتوری» در صنعت کریپتو معمولاً کف الزامات قانونی محسوب می‌شود، نه سقف آن.

از طرف دیگر، برخی منابع ثالث (از جمله سایت‌های مروری) ادعا می‌کنند LBank علاوه‌بر این سه مورد، در ایتالیا مجوز VASP و در لیتوانی هم مجوز فعالیت رمزارزی دارد، و حتی از عضویت در NFA (انجمن آتی‌های ملی آمریکا) صحبت می‌کنند. هیچ‌کدام از این سه ادعای اضافه (ایتالیا، لیتوانی، NFA) در صفحه رسمی و اختصاصی مجوزهای LBank دیده نشد؛ این یک ناهماهنگی روشن بین ادعاهای گسترده‌تر رسانه‌های ثالث و آن‌چه خود صرافی رسماً و با جزئیات دقیق (شماره ثبت، تاریخ، نهاد صادرکننده) اعلام کرده است. جمع‌بندی: رگولاتوری LBank محدود به سه ثبت پایه در کانادا، آمریکا و استرالیا است؛ در ژاپن هم رسماً به‌عنوان صرافی بدون ثبت‌نام شناخته و از اپ‌استورها حذف شده.

واریز و برداشت

LBank هم رمزارز و هم فیات را پشتیبانی می‌کند، اما واریز فیات مستقیم نیست و از طریق یک سرویس ثالث (Legend Trading) انجام می‌شود؛ فرآیندی که به گفته چند بررسی مستقل کمی پیچیده و زمان‌بر است و شامل اشتراک‌گذاری اطلاعات بانکی با یک نهاد بیرونی می‌شود. در زمان نگارش، واریز مستقیم دلار و یورو هم در برخی موارد در دسترس نبوده. واریز رمزارز رایگان است و برداشت آن هم فقط شامل کارمزد شبکه بلاکچین می‌شود.

جفت‌ارزهای محبوب

• BTC/USDT
• ETH/USDT
• USDC/USDT
• BTC/USDC
• SOL/USDT

وضعیت خدمات به فارسی‌زبانان

منابع فارسی‌زبان در این مورد به‌شدت با هم اختلاف دارند و همین خودش یک نشانه است. برخی می‌گویند LBank اخیراً گزینه احراز هویت با عنوان «Persian» و پشتیبانی فارسی اضافه کرده؛ در مقابل، منابع دیگر (از جمله بررسی‌های مستقل‌تر) می‌گویند رابط کاربری و پشتیبانی همچنان عمدتاً انگلیسی است و کاربران فارسی‌زبان باید مشکلات‌شان را به انگلیسی مطرح کنند. LBank هیچ صفحه رسمی مشخصی درباره وضعیت کاربران ایرانی منتشر نکرده؛ ایران به‌طور رسمی در فهرست کشورهای مسدود این صرافی قرار ندارد، اما احراز هویت با مدارک ایرانی طبق چند منبع امکان‌پذیر نیست.

نکته‌ای که چند منبع فارسی‌زبان جداگانه به آن اشاره کرده‌اند: چون LBank دارای ثبت MSB در آمریکا است، از نظر تئوری ملزم به رعایت تحریم‌های OFAC است و در صورت شناسایی یک کاربر به‌عنوان ایرانی، باید حساب او را مسدود کند؛ این ریسک ساختاری، مستقل از سیاست فعلی صرافی وجود دارد و می‌تواند در هر لحظه فعال شود. علاوه بر این، چند منبع فارسی‌زبان به‌صورت پراکنده از فریز شدن حساب‌ها پس از سودآوری یا بدون دلیل مشخص خبر داده‌اند؛ چون این گزارش‌ها عمدتاً تجربه فردی کاربران است، نمی‌شود آن‌ها را به‌عنوان یک الگوی قطعی در نظر گرفت، اما تکرارشان در منابع مختلف قابل چشم‌پوشی هم نیست. جمع‌بندی صادقانه: کیفیت واقعی خدمات فارسی LBank در حال حاضر ثابت و یکدست نیست و بین منابع مختلف تناقض وجود دارد.

مزایا و معایب

مزایا:

• داشتن فیچرهایی مثل کپی ترید
• تنوع بسیار بالای ارزهای دیجیتال و جفت‌های معاملاتی، مخصوصاً آلت‌کوین و میم‌کوین
• امکان معامله بدون KYC کامل تا سقف مشخص

معایب:

• عدم تطابق در تاریخ تاسیس و آدرس رسمی؛ شفافیت پایین درباره هویت شرکت
• هشدار رسمی و اقدام اجرایی رگولاتور ژاپن (حذف از اپ‌استورها در ۲۰۲۵)
• نبود برنامه باگ‌بانتی رسمی تا اواخر ۲۰۲۵ و سابقه ثبت‌شده حداقل یک حادثه امنیتی در کیف پول گرم
• رگولاتوری محدود به ثبت‌نام‌های پایه (نه مجوز کامل) در سه کشور، با ادعاهای اضافه‌ی تاییدنشده در کشورهای دیگر
• تغییرات مدیریتی و کاهش شفافیت رهبری در سال ۲۰۲۴
• گزارش‌های پراکنده و غیرقطعی از فریز شدن حساب‌ها و کندی پشتیبانی
• کیفیت خدمات فارسی نامشخص و متناقض بین منابع مختلف

امتیاز نهایی

5.7  از ۱۰ حجم معاملات و تنوع دارایی‌ها LBank را به یک صرافی قابل‌مشاهده در بازار تبدیل کرده، اما تناقض در تاریخچه و مالکیت، اقدام اجرایی رگولاتور ژاپن، نبود برنامه باگ‌بانتی تا همین اواخر، رگولاتوری سطحی و گزارش‌های متناقض درباره کیفیت خدمات (به‌خصوص برای فارسی‌زبانان) امتیاز این صرافی را به‌طور محسوسی پایین می‌آورد.

جمع‌بندی

LBank ممکن است برای تریدرهای بسیار حرفه‌ای که فقط به‌دنبال دسترسی سریع به آلت‌کوین‌ها و میم‌کوین‌های کم‌حجم هستند و ریسک نگهداری سرمایه در یک صرافی با رگولاتوری محدود را آگاهانه می‌پذیرند، قابل استفاده باشد؛ اما برای کاربران مبتدی یا کسانی که اولویت‌شان امنیت رگولاتوری، شفافیت مالکیت و ثبات خدمات پشتیبانی است، صرافی‌های دارای مجوز کامل‌تر و سابقه شفاف‌تر گزینه مطمئن‌تری خواهند بود.

مزایا

• داشتن فیچرهایی مثل کپی ترید
• تنوع بسیار بالای ارزهای دیجیتال و جفت‌های معاملاتی، مخصوصاً آلت‌کوین و میم‌کوین
• امکان معامله بدون KYC کامل تا سقف مشخص

معایب

• عدم تطابق در تاریخ تاسیس و آدرس رسمی؛ شفافیت پایین درباره هویت شرکت
• هشدار رسمی و اقدام اجرایی رگولاتور ژاپن (حذف از اپ‌استورها در ۲۰۲۵)
• نبود برنامه باگ‌بانتی رسمی تا اواخر ۲۰۲۵ و سابقه ثبت‌شده حداقل یک حادثه امنیتی در کیف پول گرم
• رگولاتوری محدود به ثبت‌نام‌های پایه (نه مجوز کامل) در سه کشور، با ادعاهای اضافه‌ی تاییدنشده در کشورهای دیگر
• تغییرات مدیریتی و کاهش شفافیت رهبری در سال ۲۰۲۴
• گزارش‌های پراکنده و غیرقطعی از فریز شدن حساب‌ها و کندی پشتیبانی
• کیفیت خدمات فارسی نامشخص و متناقض بین منابع مختلف