معرفی و بررسی صرافی توبیت

اطلاعات صرافی توبیت؛ معرفی، مشخصات بازارها و جزئیات ثبت‌شده در GradeMarket.

معرفی سریع

Toobit یک صرافی متمرکز ارز دیجیتال است که در اکتبر ۲۰۲۲ راه‌اندازی شد و توسط شرکت Hopeful Technology Co., Ltd تحت قوانین جزایر کیمن اداره می‌شود. تیم آن در کشورهای مختلفی از جمله روسیه، کره جنوبی و اروپا پراکنده است. ویژگی اصلی‌اش سرعت بالا در لیست کردن توکن‌های جدید، اهرم بالا در فیوچرز است.

آمار کلیدی

• حجم معاملات روزانه ادعایی: بیش از ۱۵ میلیارد دلار (رقم بازاریابی صرافی، نه لزوماً حسابرسی‌شده)
• تعداد کاربران ادعایی: بیش از ۳ میلیون نفر
• تعداد جفت‌ارزها: بیش از ۱٬۳۰۰ جفت
• رتبه تقریبی: در بازه ۲۰ تا ۳۵ صرافی برتر جهان از نظر حجم معاملات

نوع صرافی

Toobit یک صرافی متمرکز (CEX) است و امکانات اسپات، فیوچرز (اهرم تا ۲۰۰ برابر)، مارجین، کپی‌تریدینگ و ربات‌های معاملاتی را پوشش می‌دهد.

داستان عجیب دفتر مرکزی؛ کیمن، ویکتوریا یا سیشل؟

یکی از نکات جالب درباره Toobit این است که آدرس دقیق دفتر مرکزی آن در منابع مختلف متفاوت گزارش شده؛ شرایط استفاده رسمی صرافی می‌گوید تحت قوانین جزایر کیمن فعالیت می‌کند و اختلافات حقوقی در سنگاپور داوری می‌شود، اما صفحه لینکدین این شرکت آدرس ویکتوریا (استرالیا) را ذکر کرده و برخی گزارش‌ها هم از سیشل صحبت می‌کنند. این عدم شفافیت درباره محل دقیق فعالیت، در کنار این واقعیت که Toobit در سال ۲۰۲۴ به‌طور کامل خدمات‌رسانی به کاربران آمریکایی را متوقف کرد (باوجود داشتن مجوز MSB آمریکا)، نشان می‌دهد این صرافی ترجیح می‌دهد در سایه رگولاتوری فعالیت کند تا زیر نظارت مستقیم باشد.

کارمزدها

کارمزد پایه معاملات اسپات حدود ۰.۰۷۵ درصد برای میکر و ۰.۱ درصد برای تیکر است که با افزایش حجم معاملات تا ۰.۰۱۲۵ درصد کاهش می‌یابد. کارمزد فیوچرز از ۰.۰۲ درصد (میکر) و ۰.۰۶ درصد (تیکر) شروع می‌شود. واریز رمزارز رایگان است و کارمزد برداشت بسته به شبکه انتخابی متفاوت است.

امنیت و اعتماد

تاکنون هیچ گزارش هک یا نفوذ بزرگی به کیف پول‌های Toobit ثبت نشده است. این صرافی سیستم امنیتی اختصاصی خود به نام Bee-Safe را دارد که شامل رمزنگاری AES-۲۵۶، ذخیره‌سازی سرد و مانیتورینگ لحظه‌ای است، همچنین از حسابرسی‌های Hacken، Beosin و Elliptic بهره برده و گواهی ISO/IEC 27001 دارد. صندوق حمایتی Toobit Shield با ارزش حدود ۴۵ تا ۵۰ میلیون دلار برای پوشش ریسک‌های احتمالی در نظر گرفته شده است. نکته منفی این است که در چند بررسی مستقل، الگوی تکرارشونده‌ای از شکایات کاربران درباره تأخیر یا مسدود شدن برداشت‌ها بعد از سودآوری گزارش شده که باید با احتیاط در نظر گرفته شود.

مجوزها و رگولاتوری

طبق صفحه رسمی «افشای ریسک و انطباق» (Risk & Compliance Disclosure) که در بخش پشتیبانی وب‌سایت Toobit منتشر شده، این صرافی به‌عنوان کسب‌وکار خدمات مالی (MSB) نزد FinCEN آمریکا با شماره ثبت ۳۱۰۰۰۲۳۴۰۱۳۶۲۳ ثبت شده است. برخی منابع مستقل هم به داشتن مجوز VASP در لهستان اشاره کرده‌اند، هرچند این ادعا در صفحه رسمی افشای انطباق صرافی به‌وضوح تکرار نشده و باید با احتیاط نگاه شود. نکته کلیدی این‌جاست: خودِ FinCEN و اغلب تحلیل‌های مستقل تأکید می‌کنند ثبت MSB صرفاً یک الزام ثبتی فدرال برای رعایت قوانین ضدپول‌شویی است، نه یک مجوز مصرف‌کننده‌محور یا تأییدیه نظارتی کامل؛ به همین دلیل هم Toobit با وجود همین ثبت، از سال ۲۰۲۴ به‌طور کامل ارائه خدمات به ساکنان آمریکا را متوقف کرد. Toobit در جزایر کیمن ثبت شرکتی دارد و به‌عنوان یک نهاد آفشور، خارج از چارچوب‌های نظارتی درجه‌یک مثل FCA یا CFTC فعالیت می‌کند؛ این یعنی مسیرهای رسمی شکایت مصرف‌کننده که در کشورهای دارای رگولاتور قوی وجود دارد، برای کاربران این صرافی در دسترس نیست.

واریز و برداشت

واریز و برداشت عمدتاً به‌صورت رمزارزی است. امکان خرید رمزارز با کارت اعتباری/دبیت و از طریق Apple Pay یا Google Pay هم فراهم است، اما واریز یا برداشت مستقیم بانکی (فیات) پشتیبانی نمی‌شود. سقف برداشت بدون احراز هویت پایه ۵ بیت‌کوین در روز و با احراز هویت پیشرفته تا ۵۰ بیت‌کوین در روز است.

جفت‌ارزهای محبوب

• BTC/USDT
• ETH/USDT
• SOL/USDT
• DOGE/USDT

وضعیت خدمات به فارسی‌زبانان

Toobit رسماً از زبان فارسی در وب‌سایت و اپلیکیشن پشتیبانی می‌کند و کانال‌های اختصاصی فارسی‌زبان (مثل صفحات آموزشی و شبکه‌های اجتماعی) هم برای کاربران ایرانی راه‌اندازی کرده است؛ ایران در فهرست رسمی محدودیت‌های اعلام‌شده این صرافی ذکر نشده. با این حال به گفته یکی از منابع فارسی‌زبان که مستقیماً از پشتیبانی توبیت استعلام گرفته، صرافی هنگام پرسش درباره احراز هویت کاربران ایرانی پاسخ مبهم و غیرمستقیمی داده (پیشنهاد انتخاب گزینه «Persian» به‌جای «Iran» در فرم احراز هویت)، که می‌تواند به‌معنای دور زدن ضمنی محدودیت‌های داخلی صرافی باشد. این نوع پاسخ نامشخص، نشان می‌دهد وضعیت رسمی خدمات به ایران هنوز کاملاً شفاف نیست و ممکن است بدون اطلاع قبلی تغییر کند.

مزایا و معایب

مزایا:

• سیستم امنیتی خوب  و گواهی ISO 27001
• پشتیبانی کامل فارسی و امکان فعالیت بدون احراز هویت اجباری
• تنوع بالا در دارایی‌ها (بیش از ۱٬۰۰۰ رمزارز)

معایب:

• عدم شفافیت درباره محل دقیق دفتر مرکزی
• ثبت MSB به‌جای مجوز کامل نظارتی؛ توقف کامل خدمات به آمریکا در ۲۰۲۴
• الگوی تکرارشونده شکایات کاربران درباره برداشت
• ساختار آفشور بدون دسترسی به مراجع رسمی شکایت مصرف‌کننده
• تبلیغات توسط اشخاص نامعتبر

امتیاز نهایی

5.7 از ۱۰ امنیت فنی مناسب و پشتیبانی فارسی امتیاز مثبت می‌دهند، اما ابهام در محل ثبت، توقف خدمات به آمریکا و شکایات مکرر درباره برداشت، تبلیغ توسط افراد نامعتبر، آن را در سطح متوسط رو به پایین نگه می‌دارد.

جمع‌بندی

Toobit برای معامله‌گران باتجربه‌ای که به دنبال اهرم بالا و تنوع دارایی هستند و حاضرند ریسک یک صرافی آفشور را بپذیرند مناسب است؛ اما نباید به‌عنوان محل اصلی نگهداری سرمایه یا انتخاب اول کاربران مبتدی در نظر گرفته شود.

مزایا

• سیستم امنیتی خوب و گواهی ISO 27001
• پشتیبانی کامل فارسی و امکان فعالیت بدون احراز هویت اجباری
• تنوع بالا در دارایی‌ها (بیش از ۱٬۰۰۰ رمزارز)

معایب

• عدم شفافیت درباره محل دقیق دفتر مرکزی
• ثبت MSB به‌جای مجوز کامل نظارتی؛ توقف کامل خدمات به آمریکا در ۲۰۲۴
• الگوی تکرارشونده شکایات کاربران درباره برداشت
• ساختار آفشور بدون دسترسی به مراجع رسمی شکایت مصرف‌کننده
• تبلیغات توسط اشخاص نامعتبر